Las finanzas constituyen un pilar fundamental para el éxito a largo plazo de cualquier empresa. Gestionarlas de manera cuidadosa es esencial para garantizar la sostenibilidad y el crecimiento futuro. En el caso de los emprendimientos familiares, esta consideración adquiere aún mayor relevancia, ya que la salud financiera de la empresa suele estar estrechamente ligada al bienestar económico de sus miembros.
Estos negocios juegan un significativo papel en la economía del país debido a que el 52.7% de las empresas son familiares en México, de acuerdo con datos de la Asociación de Emprendedores de México (ASEM), en su Radiografía del Emprendimiento 2023.
Para tener estabilidad, hay que tener en cuenta que una buena gestión de las finanzas y control de una empresa pueden hacer prosperar tu proyecto y llevarlo hacia los objetivos que quieres lograr.
Estrategias para llevar exitosamente las finanzas de una empresa familiar
Iniciar un negocio familiar es una decisión emocionante, pero requiere una planificación financiera sólida. Para asegurar el éxito a largo plazo de tu emprendimiento, te presentamos algunas estrategias clave que te ayudarán a gestionar tus recursos de manera eficiente y alcanzar tus objetivos.
Para lograr que las finanzas y control de una empresa sean sólidos y tiendan a mejorar conforme pasa el tiempo, apóyate en los siguientes tips, que seguro te serán de utilidad para desarrollar tu ruta al emprendimiento.
1. Definir los salarios de cada uno
La remuneración de los miembros de la familia debe estar directamente relacionada con su desempeño y responsabilidades dentro de la empresa. Es importante establecer criterios objetivos y transparentes para evaluar el rendimiento individual y garantizar que los salarios sean equitativos y competitivos.
Al vincular la remuneración al desempeño, se fomenta la productividad y se alinea a todos los miembros de la familia hacia los objetivos comunes del negocio.
2. Separa las finanzas personales de las finanzas del negocio
Es fundamental mantener una estricta separación entre las finanzas personales y las de la empresa familiar. Aunque todos los miembros tengan acceso a los recursos del negocio, es imperativo evitar utilizar el dinero de la empresa para gastos personales.
Esta práctica no solo genera confusión en la contabilidad, sino que también puede erosionar la confianza entre los socios y poner en riesgo la salud financiera del negocio. Mantener cuentas y registros financieros separados es esencial para garantizar la transparencia y la sostenibilidad a largo plazo.
3. Crear un plan financiero al emprender un negocio
Una planificación financiera sólida es el cimiento de cualquier empresa familiar. Es esencial elaborar un presupuesto detallado y un balance general para obtener una visión clara de la situación financiera actual.
Además de proyectar ingresos y gastos, es fundamental realizar un análisis de riesgos que permita identificar potenciales obstáculos y oportunidades. Al contar con una planificación financiera integral, se pueden establecer objetivos claros, tomar decisiones estratégicas y asegurar la sostenibilidad del negocio a largo plazo.
4. Llevar un registro de los productos y evitar que haya rezagos
Estar al tanto de la cantidad de stock, hacer un seguimiento de este y llevar un registro es clave, no solamente para tener productos que vender, sino para saber qué es lo que los clientes buscan.
Por ello se necesita tener un inventario actualizado, de modo que no experimentes faltantes de lo que más demanden los consumidores, y también para que evites rezagos de productos que no se están vendiendo, te des cuenta con tiempo y no inviertas más en ellos.
5. Mantener una buena contabilidad
Es necesario llevar un registro a detalle de las transacciones empresariales en los libros contables. Se deben de anotar todos los gastos fijos y variables, teniendo como base los recursos con los que cuenta el negocio, pues su solvencia precisa de ser clara.
Estos datos son esenciales para optimizar el presupuesto, saber si se están alcanzando las metas planteadas, y a cuánto equivalen los rendimientos. Como familia, hay que saber cuándo involucrar a un externo. La contabilidad puede requerir a un profesional en la materia para llevar a cabo las declaraciones mensuales, la anual, las informativas y garantizar el cumplimiento en materia fiscal.
También hay que estar al tanto de los beneficios fiscales disponibles según sus ingresos, que si no son superiores a 3.5 millones de pesos anuales como persona física y 35 millones de pesos anuales en el caso de las personas morales, una alternativa conveniente puede ser optar al Régimen Simplificado de Confianza (RESICO). Este ofrece facilidades administrativas, cálculo automático de impuestos, declaraciones programadas, entre otros.
6. Tener acuerdos financieros y apegarse a ellos
Hacerse cargo de un negocio puede ser desafiante para una familia, por lo que es importante llegar a acuerdos. Estos pueden tratarse, por ejemplo, sobre políticas de inversión, gestión de deudas y la distribución de ingresos y utilidades.
Dejarlos por escrito les va a servir para revisarlos al tomar decisiones, cuidar la estabilidad de la empresa, su orden, seriedad, y la armonía familiar.
Lleva correctamente las finanzas de la empresa familiar
Al tener las nociones adecuadas sobre cómo administrar un negocio familiar en el ámbito de las finanzas, es más probable que asegures su rentabilidad y crecimiento a futuro, pues de ese modo tendrás una mejor gestión de las deudas, la liquidez será más estable, y el capital invertido tendrá un mejor rendimiento.
Invita a tu familia a adoptar una estrategia financiera que les permita hacer rentable su emprendimiento. Esto le dará la mejor oportunidad de tener éxito económicamente y permanecer en el tiempo. Recuerda que nunca es tarde para poner orden, menos si están comenzando la aventura de tener su propio negocio.
Ivette Espinosa
